花旗银行开户（公司）

发布时间：2019-05-24

花旗银行开户的优势

花旗银行经过近两个世纪的发展已经成为美国最大的银行之一，服务全球超过150多个国家及地区约2亿名客户，是一家世界级的银行。香港花旗银行存款利率、品种不受限制，比境内外银行同类存款利率优惠、存取灵活


1.香港花旗银行企业开户条件：

通常以香港公司名义开开户相对比较简单，尤其是新成立的香港公司，一般需要以下条件

① 董事及股东年龄需要年满30周岁；董事及股东国籍可以是中国内地、台湾、香港、外籍人士；
② 公司董事及股东在香港花旗银行任何一家分支行没有不良记录；

③ 公司的名称不包含敏感字眼，公司业务及资金往来不涉及敏感国家及区域；

④ 花旗银行开户对公司行业经营范围没有限制，但是要求公司经营范围不涉及风险，例如赌博、珠宝、娱乐行业的企业开户很有可能被驳回，花旗银行不接受没有实际业务的控股企业；
⑤ 公司架构可多层，但层级过多时，需要购买保险；
⑥ 如果国内没有公司的话，需要提供实际业务证明，或者购买产品（保险）； 
⑦ 若是海外公司申请开户，需要定存款三百万HKD；

⑧ 提交资料齐全：公司商业登记证（BR）或营业执照、公司注册证书、公司组织章程及细则、股东或者董事的有限证件、公司流水及财务报表。

2.个人开户所需条件

花旗银行对于个人账户预存款没有具体要求；花旗银行有每月最低存款要求，如果达不到最低存款要求则需要收取月费。个人在花旗银行开户需要提供的资料包括：个人银行流水、地址证明、港澳通行证、身份证。

花旗银行开户前的几点建议

① 很多香港公司或者个人开立花旗银行账户时，常常遭遇失败，主要的原因是对于花旗银行开户流程、政策、要求不了解。所以建议选择花旗银行开户最好委托专业机构进行代理。专业机构会事先与花旗银行联系好。

② 公司需向银行和代理机构充分反馈企业自身情况；

③ 企业在经营过程中，最好避免与敏感国家或者高风险地区产生资金往来；

④ 与银行进行免签时，回答问题要实事求是，回答尽量简洁；

⑤ 与银行进行免签时，要带齐所有资料。

香港银行为什么开户难？
1、空账户多：香港银行盘点现有账户当中，出现过多太多账户开设后，没有使用，导致银行管理资源浪费，一个银行账户银行的平均运营成本为 12 万港币一年，如果客户没给银行带来存款贷款以及其他表外业务的收益的话，对于银行来讲是负担；
 
2、洗钱严管：洗钱严管国家及世界各国严查洗黑钱行为，要求银行严格监管，开户条件严厉审查；汇丰银行，渣打银行，中国农业银行（纽约），中国工商银行（西班牙）因涉及客户账户洗钱问题被美国等政府重罚；
 
3、选优客户受市场大环境的影响：香港银行账户的开户量已经接近饱和的状态，对优质客户的筛选成为行业潜规则。通过部分建议购买理财产品（100 万港币）带动；
 
4、条件不符行业受限、业务及资金往来涉及敏感国家及区域、资金资质不达标等；
 

5、控制开户量结合市场饱和度、空账户多，政府及金融管理局要求对开户量进行部分限制；