风险提示：香港公司账户应该如何维护？

发布时间：2020-10-27

近年来，做外贸生意的香港公司或者离岸公司想开设银行账户的难度越来越大，要么直接被拒开户，要么好不容易开下来的账户，又不知道应该怎么样维护呢？看完这一篇短文，相信你一定会有所收获！

一、为什么当下开设离岸账户那么难？

因为随着国际大环境的影响，很多银行和金融机构对离岸公司的背景调查也越来越严格，为打击不正当的交易和洗钱的违法行为，从而提高了开户的门槛。

然而很多客户并不清楚国际行情变化，在开户的过程中不知道需要提交什么资料，或者如何正确的配合银行审核，最后花了许多开户时间，账户却开不下，最后他们可能通过一些专业机构（如汉尧商务）为他们提供开户专业辅导之后，成功开设了银行账号。

但是有账户了，这并不代表可以为所欲为，如果没有维护好账户，依然会有被关闭账户的可能性。

二、开设好香港银行账户不容易，那么如何维护账户呢？

1、许久未使用的香港账户，是存在被注销的风险，原因有两个：

长期不使用账户；

被银行怀疑洗黑钱；

温馨提示：若账户莫名被关，询问银行原因却只被告知“行政原因，账户被注销”，这个时候只能选择提前把账户余额提取，或等银行把账户关闭后去柜台领取一张本票/支票取出。（这个本票/支票是半年内有效的，如果银行注销了账户且联系不上客户，逾期之后处理还是十分麻烦的。）

2、多久不使用账户会被冻结、注销？

离岸银行的每家情况不同且没有明确的指引。从我司多年经验来看，建议每个月账户需要有运作活动是保险的做法。

三、出现下面两种行为，银行则会怀疑账户洗黑钱：

1、非常规贸易项下大量的存取现金，账户有很大概率会被关闭。

2、多个账户在一段时间内汇入，再一次性汇出去。该情况容易引起银行注意，并且若汇入的款和地区非常规账户使用情况，那也很容易让账户被冻结，除非有合理理由解释。